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Casos de sucesso
Google Vertex AI desencadeia uma revolução nos serviços financeiros

Google Vertex AI desencadeia uma revolução nos serviços financeiros

Como um banco global aproveitou a compliance como um catalisador para a inovação

A compliance regulatória é frequentemente vista como um fardo necessário, custoso, complexo e em constante mudança. Mas e se pudesse ser mais? E se pudesse ser a porta de entrada para algo maior? Com o apoio da GFT e o poder da Google Vertex AI, este banco global reinventou a compliance não apenas como um requisito a ser cumprido, mas como a base para a inovação em toda a empresa. A implementação bem-sucedida serve como um modelo para outros setores seguirem.

40% de redução em falsos positivos

Maior precisão na detecção de fraude e monitoramento de compliance.

Impacto em escala empresarial

Sete projetos bem-sucedidos da Vertex AI entregues em funções bancárias de missão crítica.

Implantação acelerada de IA

Entrada mais rápida no mercado por meio de desenvolvimento de modelo reduzido e operações simplificadas.

Desafio

Implementar a Google Vertex AI como uma plataforma para vigilância comercial e compliance bancária

A compliance regulatória continua sendo um dos desafios mais exigentes e custosos para os bancos globais. Mas, para uma das maiores instituições financeiras do mundo, que atende mais de 41 milhões de consumidores em 58 mercados, também se tornou a plataforma de lançamento para algo maior: uma transformação de longo prazo orientada por IA.

Buscando modernizar sua abordagem de vigilância e compliance comercial, o banco pretendia aproveitar o poder da IApara reduzir sua carga operacional. Especificamente, o banco desejava avaliar e adotar a Vertex AI, porque a plataforma é conhecida por ser amigável ao usuário e fácil de integrar em um ecossistema complexo.

Vertex AI é a plataforma de aprendizado de máquina (ML) de ponta do Google. Ela capacita uma organização a treinar e empregar modelos de ML, aplicativos de IA e modelos de linguagem de grande porte (LLMs) personalizados para uso em aplicativos personalizados. Na prática, a Vertex AI é um kit de ferramentas de serviço abrangente que combina engenharia de dados, ciência de dados e fluxos de trabalho de engenharia de ML, permitindo que equipes colaborem usando ferramentas padrão e escalem aplicativos usando a Google Cloud.

Sem experiência com Vertex AI, o banco pediu ajuda à GFT, – sua parceira confiável em transformação digital. Como parceira da Google Cloud, a GFT trouxe não apenas profunda expertise técnica e de plataforma, mas também conhecimento comprovado no domínio de serviços financeiros. O banco também buscou uma visão independente da viabilidade da Vertex AI, inicialmente nos mercados de capitais, onde a nova tecnologia poderia ser comparada ao sistema existente. Se for bem-sucedida, essa adoção do Vertex servirá como um projeto “farol” a ser imitado por todo o banco.

Desde o início, era fundamental gerenciar riscos e fornecer um “ambiente” analítico para exploração segura de dados avançados com uma população mais rica de dados diversos. Um objetivo crítico do projeto era introduzir um novo ciclo de vida do modelo de IA e criar ferramentas utilitárias para automatizar o treinamento, a publicação e o monitoramento do modelo.

“Como um grande banco, já estávamos comprometidos com a IA, mas precisávamos da expertise prática da GFT para perceber os benefícios estratégicos do MLOps.”

Compromisso

Uma plataforma estratégica com muitas aplicações

Com um histórico de entrega bem-sucedida de IA, a GFT foi contratada para liderar e gerenciar todos os aspectos do projeto, ao mesmo tempo em que colaborava estreitamente com muitos departamentos do banco. Esse compromisso emblemático teve origem na divisão de mercados de capitais do banco e começou com a criação do MLOps do zero, implementado usando ferramentas da Vertex AI. A missão inicial era focar em duas áreas específicas de vigilância e compliance e, em seguida, escalar como uma solução empresarial para facilitar análises avançadas de dados e RegTech econômica. Desde o início, a reutilização foi fundamental para o sucesso do projeto.

Diante dos crescentes custos de compliance, o banco percebeu que o uso mais eficiente de dados era essencial para permitir uma abordagem RegTech para monitoramento e relatórios de compliance. O Vertex poderia capacitar o banco a monitorar grandes volumes de dados e identificar irregularidades precocemente para facilitar uma abordagem mais proativa à compliance.

Com sua tecnologia de ponta, a Vertex AI permitiria:

Projetos de ML mais rápidos para compliance regulatória a um custo menor
Acompanhamento abrangente do projeto de ML para monitorar e gerenciar atividades e custos
Monitoramento de projetos e alertas automáticos sobre irregularidades de dados e outras anomalias
Ajuste automatizado de hiperparâmetros para economizar tempo e dinheiro
Uma plataforma mais flexível que pudesse integrar-se ao complexo ecossistema do banco
Acesso à tecnologia mais recente de IA do Google, mas com integração na plataforma desde o primeiro dia

A GFT entregou o projeto inicial no prazo e dentro do orçamento. Com sua nova solução, o banco teve uma melhoria imediata em seu monitoramento de compliance e pôde:

Identificar padrões de negociação incomuns e possivelmente não autorizados
Ingerir e processar dados de sistemas de negociação e relatórios de controle associados
Gerar alertas para alterações inesperadas nos dados recebidos e no desempenho do modelo

Além de melhorar a vigilância e a compliance, o projeto demonstrou o potencial da Vertex AI como uma solução estratégica para muitos desafios bancários.

“Inicialmente. este projeto se concentrou em vigilância e compliance, mas com a Vertex AI integrada ao ecossistema do banco, podemos adotá-la em escala para resolver vários desafios, incluindo a automação RegTech.”

Benefícios

Uma solução de IA inovadora e um catalisador para a inovação que serve como um modelo para outros setores seguirem

Este compromisso representa uma conquista histórica não apenas para o banco, mas também para a GFT e o Google. Ele celebra a primeira implementação global da Vertex AI nessa escala em serviços financeiros. O projeto inicial entregou:

Um ambiente seguro propício à exploração avançada de dados
Capacidades robustas de monitoramento e geração de relatórios com redução de 40% em falsos positivos
Uma solução estratégica que abordou a escalabilidade e o gerenciamento do ciclo de vida para modelos de ML
Monitoramento completo do desempenho do modelo, incluindo desvio de recursos e dados

Com base no sucesso do projeto, o banco escolheu a Google Vertex AI como uma plataforma estratégica para inovação. A GFT trabalhou com o banco para entregar sete projetos Vertex bem-sucedidos até o momento. Como uma plataforma de ML avançada, ela permite o treinamento rápido de novos modelos que abordam muitos desafios críticos enfrentados por muitos bancos grandes:

Escalabilidade aprimorada para oferecer suporte a grandes modelos de dados para uma variedade de propósitos, incluindo negociação, compliance e vigilância
Reduções significativas nos tempos de processamento do pipeline de dados, permitindo uma tomada de decisão mais rápida e melhor eficiência operacional
Economia substancial de custos e tempo por meio da otimização de tempo e recursos por meio da automação de pipeline

O banco manteve sua posição de pioneiro e a Google Vertex AI continua a revolucionar as operações de ML em toda a organização. Mas este projeto foi além da tecnologia e redefiniu papéis, responsabilidades e como o trabalho é feito. Na prática, o banco pode colocar dados e IA com confiança no centro de sua estratégia de inovação.

A GFT continua ajudando o banco a aproveitar a Vertex AI para aumentar a eficiência, obter insights e ampliar sua vantagem competitiva aproveitando o poder dos dados.

“Como um banco global líder, sempre nos esforçamos para permanecer na vanguarda da inovação. Com a Vertex AI adotada em escala, podemos aumentar a eficiência, permanecer competitivos e manter nossa reputação de pioneiros.”

“Na GFT, vemos a compliance não como uma restrição, mas como uma oportunidade. Este projeto provou que, com a abordagem certa, a IA pode transformar a pressão regulatória em uma plataforma de inovação e impulsionadora de melhorias.”

Mazen Harb

Diretor de Clientes

GFT