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Histoires de réussites
Google Vertex AI déclenche une révolution dans les services financiers

Google Vertex AI déclenche une révolution dans les services financiers

Une banque internationale utilise la conformité comme catalyseur d’innovation

La conformité réglementaire est souvent perçue comme une contrainte nécessaire qui est coûteuse, complexe et changeante. Mais pourquoi ne serait-elle pas bien plus que cela ? Et si elle était une passerelle vers quelque chose de plus grand ? Avec l’aide de GFT et la puissance de Google Vertex AI, cette banque internationale a repensé la conformité pour en faire, bien plus qu’une case à cocher : la fondation de l’innovation à l’échelle de l’entreprise. L’implémentation réussie sert de concept directeur à suivre par d’autres industries.

Réduction de 40 % des faux positifs

Précision accrue dans la détection des fraudes et la surveillance de la conformité.

Impact à l’échelle de l’entreprise

Succès dans sept projets Vertex AI menés à bien dans des fonctions bancaires critiques.

Déploiement accéléré de l’IA

Commercialisation plus rapide grâce au développement de modèles réduits et à des opérations rationnalisées.

Défi

Mettre en œuvre Google Vertex AI en tant que plateforme pour la surveillance des opérations et la conformité bancaire

La conformité réglementaire reste l’un des défis les plus exigeants et coûteux pour les banques mondiales. Mais pour l’une des plus grandes institutions financières – du monde, qui propose ses services à plus de 41 millions de clients dans 58 marchés –, elle a également servi de tremplin pour quelque chose de plus grand : une transformation durable basée sur l’IA.

Dans une volonté de moderniser son approche de la surveillance des opérations et de la conformité, la banque souhaitait exploiter la puissance de l’IA pour réduire sa charge opérationnelle. Plus exactement, la banque était désireuse d’évaluer et d’adopter Vertex AI car la plateforme est réputée pour sa simplicité d’utilisation et d’intégration dans un écosystème complexe.

Vertex AI est la plateforme d’apprentissage automatique (ML) de pointe de Google. Elle permet à une organisation d’entraîner et d’utiliser des modèles de ML, des applications d’IA et des grands modèles de langage (LLM) personnalisés pour des applications sur mesure. Dans la pratique, Vertex AI est un ensemble de services complet qui associe des processus d’ingénierie des données, de science des données et d’ingénierie ML afin de permettre aux équipes de collaborer en utilisant des outils standards et de faire évoluer les applications à l’aide de Google Cloud.

N’ayant aucune expérience avec Vertex AI, la banque a demandé à GFT, – son partenaire de confiance pour la transformation numérique, de l’assister. Partenaire Google Cloud, GFT lui a fait bénéficier non seulement de sa grande expertise technique et d’une compétence approfondie dans la plateforme, mais aussi de ses connaissances prouvées dans le domaine des services financiers. La banque souhaitait également obtenir un avis indépendant quant à la faisabilité de Vertex AI, initialement dans les marchés des capitaux où la nouvelle technologie pouvait être évaluée par rapport au système actuellement en place. En cas de succès, cette adoption de Vertex servirait de projet «phare» pouvant être déployé dans l’ensemble de la banque.

Dès le départ, il était essentiel de gérer le risque et de fournir un «espace de test» analytique pour une exploration sûre de données avancées avec une population plus fournie de données diverses. L’un des buts critiques du projet consistait à introduire un nouveau cycle de vie pour le modèle d’IA et de créer des outils utilitaires afin d’automatiser l’entraînement, la publication et la surveillance du modèle.

«Étant une grande banque, nous utilisions déjà l’IA, mais avons eu besoin de faire appel à l’expertise pratique de GFT pour récolter les bénéfices stratégiques des MLOp.»

Engagement

Une plateforme stratégique avec de nombreuses applications

Avec son expérience dans le déploiement réussi de l’IA, GFT s’est engagé à diriger et gérer tous les aspects du projet tout en collaborant étroitement avec un grand nombre de services de la banque. Cet engagement pionnier a pris naissance dans la division des marchés des capitaux de la banque et a commencé avec la création à partir de zéro de MLOp, qui ont été implémentés avec des outils de Vertex AI. Le projet s’est initialement concentré sur deux domaines particuliers, à savoir la surveillance et la conformité, avant d’être déployé en tant que solution d’entreprise afin de faciliter les analyses des données avancées et d’obtenir une RegTech rentable. D’emblée, la notion de réutilisation était essentielle au succès du projet.

Face à une montée en flèche des coûts de la conformité, la banque a compris qu’une utilisation plus efficiente des données était indispensable pour permettre une approche RegTech de la surveillance de la conformité et du reporting. Vertex a donné à la banque toutes les clés pour surveiller de grands volumes de données et identifier rapidement les irrégularités afin d’assurer une approche plus proactive de la conformité.

Avec sa technologie de pointe, Vertex AI allait rendre possible :

Des projets de ML plus rapides pour une conformité réglementaire à moindres coûts
Un suivi complet du projet ML afin de surveiller et gérer l’activité et les coûts
La surveillance des projets et des alertes automatiques en cas d’irrégularités dans les données ou d’autres anomalies
Un hyper ajustage automatisé des paramètres en vue d’économiser du temps et de l’argent
Une plateforme plus flexible pouvant être intégrée dans l’écosystème complexe de la banque
Un accès à la toute dernière technologie d’IA de Google, mais avec une intégration à la plateforme dès le premier jour

GFT a mené à bien le projet initial dans les délais et le budget impartis. Avec sa nouvelle solution, la banque a pu voir une amélioration immédiate de sa surveillance de la conformité et a pu :

Identifier des types d’opérations inhabituelles et potentiellement non autorisées
Ingérer et traiter des données provenant de systèmes commerciaux et les rapports de contrôle associés
Créer des alertes en cas de changements imprévus dans les données entrantes et dans la performance du modèle

Tout en améliorant la surveillance et la conformité, le projet a démontré le potentiel de Vertex AI en tant que solution stratégique pour de nombreux défis auxquels les banques sont confrontées.

«Ce projet s’est initialement concentré sur la surveillance et la conformité, mais Vertex AI étant intégré dans l’écosystème de la banque, nous pouvons l’adopter à plus grande échelle pour résoudre de nombreux défis, dont l’automatisation de la RegTech.»

Avantages

Une solution d’IA révolutionnaire et un catalyseur d’innovation qui sert de concept directeur à suivre par d’autres industries

Cet engagement marque une réalisation exemplaire non seulement pour la banque, mais aussi pour GFT et Google. Il constitue la première implémentation mondiale de Vertex AI à cette échelle dans des services financiers. Le projet initial a fourni :

Un environnement sûr propice à l’exploration avancée des données
Des capacités robustes de surveillance et de reporting avec une réduction de 40 % des faux positifs
Une solution stratégique qui a tenu compte de l’évolutivité et de la gestion du cycle de vie des modèles ML
La surveillance exhaustive de la performance du modèle, y compris de la dérive des caractéristiques et des données

En s’appuyant sur la réussite du projet, la banque a choisi Google Vertex AI en tant que plateforme stratégique d’innovation. GFT a travaillé avec la banque pour fournir, à ce jour, sept projets Vertex réussis. Plateforme de ML avancée, il permet l’entraînement rapide de nouveaux modèles qui résolvent nombre des défis critiques que rencontrent beaucoup de grandes banques :

Plus grande évolutivité pour soutenir de grands modèles de données pour divers objectifs, comme les transactions, la conformité et la surveillance
Réductions considérables de la durée de traitement des pipelines de données, ce qui accélère la prise de décision et améliore l’efficacité opérationnelle
Importants gains de temps et d’argent grâce à l’optimisation du temps et des ressources rendue possible par l’automatisation des pipelines

La banque a conservé sa position de pionnier et Google Vertex AI continue de révolutionner les opérations de ML dans l’organisation. Mais ce projet a porté ses fruits bien au-delà de la technologie, en redéfinissant les rôles, les responsabilités et la façon de travailler. Dans la pratique, la banque peut en toute confiance placer les données et l’IA au cœur de sa stratégie d’innovation.

GFT continue d’aider la banque à exploiter Vertex AI afin d’accroître l’efficience, obtenir des informations et développer son avantage concurrentiel en tirant parti du potentiel des données.

«En tant que grande banque mondiale, nous nous sommes toujours efforcés de rester à la pointe de l’innovation. En adoptant Vertex AI à l’échelle de l’entreprise, nous sommes en mesure de stimuler l’efficience, rester compétitifs et maintenir notre réputation de pionniers.»

«Chez GFT, nous considérons la conformité non pas comme une contrainte, mais comme une opportunité. Le projet a prouvé qu’avec la bonne approche, l’IA peut transformer une pression réglementaire en une plateforme d’innovation et un moteur d’amélioration.»

Mazen Harb

Directeur client

GFT