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Casos de sucesso
Deutsche Bank moderniza a tecnologia de risco de crédito e oferece mais de € 10 milhões em economia

Deutsche Bank moderniza a tecnologia de risco de crédito e oferece mais de € 10 milhões em economia

Banco de investimento líder oferece um programa de vários anos para transformar sua capacidade de gerenciar riscos de crédito globalmente

Como parte de um programa de transformação de vários anos, Deutsche Bank solicitou o suporte da GFT com a implementação de microsserviços, a reconstrução de vários aplicativos de crédito críticos para os negócios e a revisão de seus recursos de armazenamento e gerenciamento de dados. Agora concluído, o projeto proporcionará mais de € 10 milhões em economia, melhorando drasticamente a postura regulatória e a produtividade do banco em 10%.

Uma paisagem urbana futurista refletida na fachada de vidro de um edifício moderno, ilustrando inovação e desenvolvimento urbano. — Paisagem urbana moderna refletida na arquitetura de vidro

Mais de € 10 milhões em três anos

Ao desativar sistemas legados, juntamente com melhor desempenho, produtividade e estabilidade do sistema

Redução de risco

Ao mudar de forma transformacional para a postura regulatória do banco, ou seja, ao superar os regulamentos sobre gerenciamento de dados, armazenamento e processamento manual.

Tomada de decisões otimizada

Com uma única fonte de verdade (dados) e qualidade de dados aprimorada, a tomada de decisões é otimizada em toda a organização.

história de sucesso premiada

GFT foi reconhecida como vencedora do Programa de Gestão de Riscos do Ano no CIR Risk Management Awards 2023, exibida em um fundo vibrante com luzes brilhantes. — A GFT foi homenageada com o prêmio Risk Management Programme of the Year no CIR Risk Management Awards 2023. Este prestigioso prêmio reflete a excelência da GFT na implementação e gestão de programas de gestão de risco. Apresentado no site da GFT, este reconhecimento destaca a liderança e inovação da empresa em gestão de risco.

A GFT foi reconhecida como Celent Model Risk Manager 2024, com o logotipo do prêmio exibido em um fundo vibrante e colorido. — O Deutsche Bank foi reconhecido pela Celent como vencedor do prêmio Model Risk Manager

O Deutsche Bank foi reconhecido pela Celent como vencedor do prêmio Model Risk Manager

Contexto

Um departamento com cerca de 1.000 colaboradores, a função de risco de crédito do Deutsche Bank apoia a tomada de decisões de milhares de colaboradores, em vários departamentos, em várias regiões. No entanto, a tecnologia subjacente da qual a função dependia estava começando a mostrar sua idade.

Desafio

Modernização de um sistema legado complexo

O sistema de risco de crédito existente integrou mais de dez aplicativos independentes. Isso estava levando à duplicação de esforços, à insatisfação do usuário e à lentidão na prestação de serviços. A complexidade do sistema também fazia com que esforços significativos fossem necessários para acompanhar o ritmo dos desenvolvimentos técnicos em toda a organização.

Riscos e vulnerabilidades

Ao contar com esse sistema desatualizado e complexo, o banco estava vulnerável a riscos claros. Por exemplo:

o sistema existente ingeriu dados de >200 fontes e os armazenou em >100 sistemas separados. Essa abordagem expôs Deutsche Bank a erros do sistema e imprecisões de dados.
Os colaboradores na função de risco de crédito se acostumaram a operar com centenas de instâncias de verificação manual e relatórios. Embora isso tenha permitido que os usuários gerassem relatórios rapidamente para informar a tomada de decisões, essa abordagem não tinha transparência, além de ser propensa a erros.

Em conjunto, estas questões caracterizavam um sistema que lutava para se alinhar com os regulamentos existentes e era incapaz de se adaptar a regulamentos ainda mais rigorosos que chegarão em 2025.

A necessidade de mudança era clara e não havia tempo a perder na seleção de um parceiro confiável e experiente que pudesse oferecer. Com sua incomparável expertise em tecnologia financeira e décadas de experiência no fornecimento de grandes projetos estratégicos para instituições financeiras em todo o mundo, a GFT estava perfeitamente posicionada para enfrentar o desafio em questão.

Compromisso

Aprimoramentos de pessoas, processos e tecnologias

>Cem engenheiros da GFT trabalharam com Deutsche Bank ao longo de vários anos para criar o novo sistema de risco de crédito e para otimizar processos e o gerenciamento de projetos. O novo sistema agora é uma plataforma unificada e globalmente integrada, marcando um passo à frente dos aplicativos fragmentados anteriores. Principais elementos do projeto incluídos:

A GFT apoiou as equipes internas do Deutsche Bank para redesenvolver três aplicativos essenciais aos negócios. Embora três fornecedores diferentes já tivessem tentado recriar um aplicativo para Deutsche Bank, a GFT não apenas obteve sucesso, como também conseguiu tornar as principais funções do aplicativo 400% mais rápidas, mesmo sob carga máxima.

Com o suporte da GFT, Deutsche Bank substituiu sua arquitetura monolítica por um modelo de microsserviços, permitindo que cada módulo seja atualizado, testado e dimensionado independentemente. Além disso, esse novo sistema foi projetado e implantado em uma nuvem privada interna, posicionando-o para uma possível migração para a Google Cloud Platform (GCP) no futuro.

Desde 2018, as equipes da GFT implementaram várias metodologias de gerenciamento de projetos ágeis, incluindo o SAFe (Scalable Agile Framework).

Ao longo de vários anos, a GFT ajudou a desenvolver um único banco de dados para todos os dados de risco de crédito e supervisionou vários projetos de migração para consolidar vários armazenamentos de dados em um único armazenamento de dados.

“O programa foi oferecido com base em nossos principais compromissos bancários e alcançou uma redução significativa de custos. O conhecimento técnico e funcional que a GFT forneceu, com base em vários anos de experiência relacionada aos negócios, foi de extrema importância em nosso sucesso e é por isso que continuamos nosso engajamento com eles.”

Líder Sênior

Deutsche Bank

Benefícios

Um novo sistema de risco de crédito que está revolucionando o desempenho

Os especialistas da GFT superaram as expectativas dos consumidores e geraram impactos duradouros no nível de aplicativos e negócios. São os seguintes:

Dados: A GFT ajudou a consolidar >200 fontes de dados (armazenadas em >100 sistemas) em uma única fonte de verdade. Esse novo armazenamento de dados fornece dados para todas as aplicações de risco de crédito em minutos. O mais importante é que a qualidade dos dados melhorou, gerando grandes melhorias na tomada de decisões, rastreabilidade e redução de riscos. Por exemplo, Deutsche Bank transformou sua capacidade de gerenciamento, armazenamento e processamento de dados e, portanto, está superando os regulamentos, incluindo Dodd-Frank & EMIR, BCBS 239, Basel III, CCAR, ICAAP.
Agilidade: Uma arquitetura de microsserviços combinada com uma base de código modular altamente otimizada fornece redundância e melhora consideravelmente a capacidade de computação. Isso permitirá que o sistema seja dimensionado facilmente à medida que as demandas da função aumentam com o tempo, algo que teria sido impossível usando o sistema anterior.
Eficiência: A automação de processos permitiu ao Deutsche Bank remover várias instâncias de verificação manual dentro da função. Fundamentalmente, a produtividade do Gerente de Riscos melhorou em 25% e, em uma instância, o tempo de geração de relatórios caiu 21 dias!

Nos mantendo à frente dos regulamentos

O novo sistema de risco de crédito revolucionou a capacidade do Deutsche Bank de monitorar, gerenciar e mitigar o risco de crédito em toda a organização. Na verdade, o banco não só se destacou em relação aos regulamentos financeiros existentes, mas também está perfeitamente posicionado para atender a novos regulamentos previstos para 2025. Isso se deve, em parte, à agilidade e à resiliência conferidas pela nova arquitetura de nuvem interna e microsserviços do Deutsche Bank.

Cliente

Deutsche Bank

O Deutsche Bank é o principal banco alemão com fortes raízes europeias e uma rede global. O banco se concentra em seus pontos fortes em um Banco Corporativo recém-criado em 2019, um Banco Privado líder, um banco de investimento focado e na gestão de ativos.