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Deutsche Bank modernise sa technologie de risque de crédit et réalise plus de 10 millions d’euros d’économies
Plus de 10 millions d’euros sur trois ans
Grâce au retrait de systèmes hérités, en association avec une amélioration de la performance, de la productivité et de la stabilité du système
Réduction du risque
Grâce à la transformation de la position de la banque en matière de conformité, notamment en surpassant les exigences réglementaires relatives à la gestion, au stockage et au traitement manuel des données.
Optimisation du processus décisionnel
Avec un référentiel unique de contenu (les données) et l’amélioration de la qualité des données, le processus décisionnel est optimisé à l’échelle de l’organisation entière.
Contexte
La fonction de risque de crédit de Deutsche Bank, service comptant environ 1 000 collaborateurs, soutient le processus décisionnel de milliers de collaborateurs dans de nombreux services et diverses régions. Toutefois, la technologie sous-jacente qu’utilisait ce service commençait à montrer des signes d’obsolescence.
Défi
Le système de risque de crédit existant comprenait plus de dix applications non connectées entre elles. Cette situation entraînait la redondance de certaines tâches, l’insatisfaction des utilisateurs et une certaine lenteur dans la fourniture des services. La complexité du système signifiait également qu’il fallait déployer des efforts considérables pour suivre le rythme des développements techniques dans toute l’organisation.
En s’appuyant sur ce système complexe et obsolète, la banque s’exposait à des risques évidents. Par exemple :
- le système existant ingérait des données provenant de plus de 200 sources différentes et les stockait dans plus de 100 systèmes séparés. Cette approche exposait Deutsche Bank à des erreurs de système et à des inexactitudes dans les données.
- Les collaborateurs de la fonction de risque de crédit étaient habitués à gérer des centaines de demandes de contrôle manuel et de reporting. Si cela permettait aux utilisateurs de créer rapidement des rapports utiles dans la prise de décision, cette approche manquait de transparence et était propice aux erreurs.
Cumulés, ces problèmes caractérisaient un système qui avait du mal à s’aligner sur les réglementations existantes et qu’il aurait été impossible d’adapter aux réglementations encore plus rigoureuses prévues à l’horizon 2025.
Une transformation était donc indispensable, et il n’y avait pas de temps à perdre pour choisir un partenaire expérimenté et de confiance capable de fournir un système adéquat. Avec son expertise inégalée en technologie financière et ses dizaines d’années d’expérience dans de grands projets stratégiques pour des institutions financières à travers le monde, GFT avait toutes les cartes en main pour relever le défi.
Engagement
>Cent ingénieurs de GFT ont collaboré avec Deutsche Bank pendant plusieurs années pour créer le nouveau système de gestion du risque de crédit et optimiser les processus et la gestion de projet. Le nouveau système constitue à présent une plateforme unifiée et intégrée à l’échelle mondiale, soit une nette avancée par rapport aux multiples applications fragmentées du passé. Éléments-clés du projet :
«Le programme a permis à la banque de satisfaire à ses engagements et de réduire significativement les coûts. Le savoir-faire technique et fonctionnel que possède GFT grâce à ses nombreuses années d’expérience dans le secteur a été capital dans notre réussite : c’est pourquoi nous continuons de travailler avec ce partenaire.»
Avantage
Les experts de GFT ont dépassé les attentes du client et créé des impacts durables aussi bien au niveau de l’application que de l’entreprise, notamment pour les facteurs suivants :
- Données : GFT a contribué à consolider >200 sources de données (stockées sur >100 systèmes) en un référentiel unique de contenu. Ce nouveau magasin de données fournit des données à toutes les applications de gestion du risque de crédit en quelques minutes seulement. Et surtout, la qualité des données a été améliorée, ce qui a permis des avancées considérables en matière de processus décisionnel, de traçabilité et de réduction du risque. Par exemple, Deutsche Bank a transformé ses capacités de gestion, de stockage et de traitement des données et surpasse à présent les exigences réglementaires, notamment les réglementations Dodd-Frank & EMIR, BCBS 239, Basel III, CCAR, ICAAP.
- Agilité : une architecture de microservices combinée à un code base modulaire largement optimisé permet la redondance et améliore fortement la capacité de calcul. Cela facilitera l’évolutivité du système au fil de l’augmentation des demandes auxquelles la fonction devra répondre, ce qui aurait été impossible avec l’ancien système.
- Efficacité : l’automatisation des processus a permis à Deutsche Bank de supprimer un grand nombre de demandes de contrôle manuel au sein de la fonction. La productivité des gestionnaires de risque a augmenté de 25 % et, dans un cas précis, la durée nécessaire pour la création d’un rapport a même pu être réduite de 21 jours !
Garder une longueur d’avance sur les réglementations
Le nouveau système de gestion du risque de crédit a révolutionné la capacité de Deutsche Bank pour la surveillance, la gestion et l’atténuation du risque de crédit dans toute l’organisation. En fait, la banque ne se contente pas de surpasser les réglementations financières existantes, mais elle est également parfaitement positionnée pour répondre aux nouvelles réglementations prévues à l’horizon 2025. C’est en partie l’agilité et la résilience apportées par la nouvelle architecture de nuage interne et de microservices qui a rendu cela possible.
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