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Projektreferenzen
Google Vertex AI revolutioniert Finanzdienstleistungen

Google Vertex AI revolutioniert Finanzdienstleistungen

Compliance wird bei globaler Bank von Pflichtaufgabe zu Innovationstreiber

Regulatorische Compliance gilt oft als lästige, teure, komplexe und sich ständig wandelnde Pflichtübung. Aber sie hat richtig viel Potenzial. Compliance kann der Ausgangspunkt für viel mehr sein. Mit GFT und der leistungsstarken KI-Plattform Google Vertex ist es dieser globalen Bank gelungen, Compliance von einer ungeliebten Aufgabe zur Grundlage für unternehmensweite Innovation zu machen. Die erfolgreiche Implementierung kann als Vorbild für viele weitere Branchen dienen.

40 % weniger False Positives

Betrugserkennung und Compliance-Monitoring wurden signifikant verbessert.

Vorteile für das gesamte Unternehmen

Sieben Vertex-AI-Projekte erfolgreich in unterschiedlichen geschäftskritischen Banking-Bereichen implementiert.

Schnelles KI-Deployment

Beschleunigte Markteinführung dank schnellerer Modellentwicklung und konsistentem Geschäftsbetrieb.

Die Herausforderung

Implementierung von Google Vertex AI als Plattform für Handels-Monitoring und Banking-Compliance

Regulatorische Compliance ist und bleibt eine sehr anspruchsvolle und kostenintensive Aufgabe für jede globale Bank. Eines der weltweit größten Finanzinstitute mit über 41 Millionen Kundinnen und Kunden aus 58 Märkten nutzte Compliance aber für etwas ganz anderes: eine langfristig angelegte, KI-basierte Transformation.

Die Bank plante eine Modernisierung ihrer Handels-Monitoring- und Compliance-Prozesse. Dabei sollte KI eine wichtige Rolle spielen, um den Geschäftsbetrieb zu verschlanken und den Gesamtaufwand zu senken. Konkret waren eine Evaluierung und Implementierung der Plattform Vertex AI vorgesehen, die dafür bekannt ist, benutzerfreundlich zu sein und sich einfach in komplexe Ökosysteme integrieren zu lassen.

Vertex AI ist die moderne, leistungsstarke Machine-Learning-Plattform (ML) von Google, mit der sich ML-Modelle, KI-Anwendungen und kundenspezifisch abgestimmte Large Language Models (LLMs) für eine maßgeschneiderte Anwendung in einer Organisation trainieren und implementieren lassen. In der Praxis handelt es sich bei Vertex AI um eine umfassende Sammlung von Services für Data-Engineering-, Data-Science- und ML-Engineering-Workflows, die eine Zusammenarbeit über standardisierte Werkzeuge und skalierbare Anwendungen in Google Cloud ermöglichen.

Da die Bank bislang keine Erfahrung mit Vertex AI hatte, wandte sie sich an GFT – ihren bewährten Partner für die digitale Transformation. GFT hat als Google Cloud Partner nicht nur das erforderliche technische Know-how, sondern verfügt auch über umfassende Expertise im Finanzsektor. Die Bank wünschte sich eine unabhängige Meinung zur Realisierbarkeit von Vertex AI – zunächst in Kapitalmärkten, in denen man die neue Technologie mit dem bestehenden System vergleichen konnte. Im Erfolgsfall würde die Vertex-Implementierung als Referenzprojekt für eine Umsetzung in allen Bereichen der Bank dienen.

Es war von Beginn an wichtig, dass sämtliche Risiken kontrolliert werden und eine „Analyse-Sandbox“ zur Verfügung steht, in der unterschiedlichste Daten auf sichere Weise getestet werden können. Zu den wesentlichen Zielen des Projekts zählten die Einführung eines neuen Lebenszyklus für das KI-Modell und die Entwicklung von Hilfswerkzeugen, mit denen Training, Bereitstellung und Überwachung des Modells automatisiert werden können.

„Als großes Finanzinstitut sind wir bereits KI-affin, aber wir waren auf die praktische Expertise von GFT angewiesen, um die strategischen Vorteile von MLOps nutzen zu können.“

Das Projekt

Eine strategische Plattform mit vielfältigen Anwendungen

GFT, mit seiner klaren Erfolgsbilanz bei KI-Lösungen, wurde beauftragt, sich um sämtliche Aspekte des Projekts zu kümmern und dabei eng mit den zahlreichen Abteilungen der Bank zusammenzuarbeiten. Dieses Flagship-Projekt wurde zunächst in der Abteilung Kapitalmärkte der Bank realisiert. Dazu wurden MLOps von Grund auf neu entwickelt und mit den Tools von Vertex AI umgesetzt. Zunächst lag der Fokus auf den zwei konkreten Bereichen Monitoring und Compliance, gefolgt von einer Skalierung als Enterprise-Lösung, mit der fortschrittliche Data Analytics und kosteneffizientes RegTech ermöglicht werden sollten. Die Wiederverwendbarkeit stand von Beginn an als ausschlaggebender Faktor für den Erfolg des Projekts fest.

Angesichts ausufernder Kosten für die Compliance stellte die Bank fest, dass eine effizientere Datennutzung für einen RegTech-Ansatz zum Compliance-Monitoring und -Reporting von grundlegender Bedeutung ist. Mit Vertex konnte die Bank einen proaktiven Compliance-Ansatz realisieren, der sie befähigt, riesige Datenmengen zu überwachen und Unregelmäßigkeiten frühzeitig zu erkennen.

Die moderne Technologie von Vertex AI ermöglicht:

Schneller umgesetzte ML-Projekte für die regulatorische Compliance zu geringeren Kosten
Umfassendes Tracking von ML-Projekten zur Überwachung von Kosten und Fortschritt
Monitoring von Projekten und automatische Warnmeldungen bei Problemen mit Daten und sonstigen Unregelmäßigkeiten
Automatisierte Hyper-Parametrisierung, mit der sich Geld und Zeit sparen lassen
Eine flexiblere Plattform, die sich in das komplexe Ökosystem der Bank integrieren lässt
Zugang zu den modernsten KI-Technologien von Google, die schon ab Tag 1 in die Plattform integriert sind

GFT lieferte die Erstimplementierung innerhalb des Zeit- und Budgetrahmens. Mit der neuen Lösung zeigten sich unmittelbare Verbesserungen beim Compliance-Monitoring, und die Bank konnte:

Ungewöhnliche, potenziell unautorisierte Handelsmuster identifizieren
Daten aus unterschiedlichen Handelssystemen sowie zugehörige Kontrollberichte abrufen und verarbeiten
Warnungen für unerwartete Änderungen im Zusammenhang mit eingehenden Daten und der Modell-Performance generieren

Das Projekt hat nicht nur das Monitoring und die Compliance verbessert, sondern zugleich das Potenzial von Vertex AI als strategische Lösung für zahlreiche Herausforderungen von Banken aufgezeigt.

„Das Projekt umfasste zunächst die Bereiche Monitoring und Compliance, aber Vertex AI lässt sich dank der Integration in das Ökosystem der Bank auf zahlreiche weitere Anwendungen erweitern – einschließlich RegTech-Automatisierung.“

Der Vorteil

Eine bahnbrechende KI-Lösung, die als Innovationstreiber und Vorbild für viele weitere Branchen dienen kann

Dieses Projekt stellt nicht nur für die Bank einen Meilenstein dar, sondern auch für GFT und Google, denn es handelt sich um die erste globale Implementierung von Vertex AI in dieser Größenordnung in der Finanzindustrie. Die Erstimplementierung umfasste:

Eine sichere Umgebung als Voraussetzung für fortschrittliche Datenanalysen
Robuste Monitoring- und Reporting-Funktionen mit 40 % weniger False Positives
Eine strategische Lösung, die Skalierbarkeit und Lebenszyklusmanagement für ML-Modelle bietet
Umfassende Überwachung der Modell-Performance, darunter Abweichungen bei Funktionen und Daten

Angesichts des erfolgreichen Projekts entschied sich die Bank für Google Vertex AI als strategische Innovationsplattform. Bis zum heutigen Tag hat GFT zusammen mit der Bank sieben erfolgreiche Vertex-Projekte abgeschlossen. Diese fortschrittliche ML-Plattform ermöglicht es, neue Modelle sehr schnell zu trainieren, und löst so zahlreiche geschäftskritische Probleme vieler großer Kreditinstitute:

Bessere Skalierbarkeit für große Datenmodelle und diverse Einsatzzwecke, darunter Handel, Compliance und Monitoring
Signifikante Verbesserungen bei den Data-Pipeline-Verarbeitungszeiten für schnellere Entscheidungen und effizientere Betriebsabläufe
Erhebliche Kosten- und Zeitersparnis dank Optimierung von Zeit und Ressourcen per Pipeline-Automatisierung

Die Bank konnte ihre Position als digitaler Vorreiter behaupten, und Google Vertex AI sorgt weiterhin für eine Revolutionierung der ML-Prozesse in der gesamten Organisation. Aber dieses Projekt bewirkte nicht nur einen technologischen Wandel, sondern hat auch die Rollen, Zuständigkeiten und Arbeitsweisen neu definiert. Jetzt verfügt die Bank über eine solide Basis für ihre auf Daten und KI basierende Innovationsstrategie.

GFT steht dem Geldinstitut weiter als verlässlicher Vertex-AI-Partner zur Seite, damit es seine Effizienz steigern, Insights gewinnen und seinen Wettbewerbsvorsprung ausbauen kann.

„Als führende globale Bank wollen wir beim Thema Innovation immer vorneweg gehen. Sobald Vertex AI in großem Maßstab eingesetzt wird, werden wir Effizienzsteigerungen erzielen, wettbewerbsfähig bleiben und unseren guten Ruf als Pioniere verteidigen.“

„Hier bei GFT gilt Compliance nicht als notwendige Pflicht, sondern als Chance. Dieses Projekt zeigt, dass mit KI und dem richtigen Ansatz regulatorische Pflichten in eine moderne Plattform münden können, die zu einem Innovationstreiber wird.“

Mazen Harb

Client Director

GFT